Willkommen zu Ausgabe 24 der Retirement, Risk & Finance Perspective. Hier finden Sie englischsprachige Berichte über aktuelle, international relevante Fragestellungen rund um Pensionen und betriebliche Altersversorgung.

In dieser Ausgabe:

Mercer 2009 Global Defined Contribution Survey : Insights and opportunities revealed 

Der Mercer Global DC Survey 2009 bietet einen umfassenden Überblick über die Ansätze und Ziele von DC-Trägerunternehmen in 33 Ländern. Er zeigt, wie sie auf die Wirtschaftskrise reagieren, welche Investmentstrategien sie verfolgen und wie sie ihre Pläne managen. Darüber hinaus macht er deutlich, dass die Unternehmen zunehmend ihre Aufgabe darin sehen, das Verantwortungsbewusstsein der Mitarbeiter für ihre Altersversorgung zu stärken. Davon ausgehend befasst sich dieser Artikel mit den Ansätzen im Hinblick auf Kommunikation und Schulung der Mitarbeiter sowie auf Governance und Investmentoptionen.

 Craig Burnett   Andrew Kramer   Kate Jainchill

The psychology behind plan decisions – Part 3: The decumulation phase

Defined Contribution-Pläne, inzwischen weltweit die Norm bei der Gestaltung von Pensionsplänen, erfordern von den Teilnehmern, eine Reihe von Entscheidungen - z. B. im Hinblick auf die Kapitalanlage - zu treffen. Wie schon die ersten beiden Teile dieser Artikelserie stützt sich auch dieser letzte Teil auf wissenschaftliche Erkenntnisse im Bereich „Behavioral Finance“. Im Fokus stehen die Entscheidungen, die die Begünstigten während der Auszahlungsphase treffen müssen. Darüber hinaus befasst sich der Beitrag mit den Strategien, die Treuhänder und Plansponsoren anwenden können, um die Planmitglieder bei der Erreichung ihrer Ziele zu unterstützen.

 Simon Pearse   Anna Rappaport

World's first retirement rating system: Melbourne Mercer Global Pension Index – Part 2

In einer Pilotstudie, die das Melbourne Centre for Financial Studies in Zusammenarbeit mit Mercer erstellt hat, wurden nun erstmals private und staatliche Altersversorgungssysteme in elf Ländern aus fünf Kontinenten miteinander verglichen. Im zweiten Teil dieser Artikelserie wird nun die Frage beantwortet, welches der untersuchten Länder das beste System hat. Für die Bewertung wurden drei Indizes (Adequacy, Sustainability und Integrity) herangezogen.

 David Knox

In der nächsten Ausgabe:

Auch im kommenden Jahr werden wir die wichtigsten Entwicklungen in den einzelnen Regionen der Welt beobachten und kommentieren. Dabei werden wir vor allem die Themen Nachhaltigkeit und Plandesign sowie Risikomanagement von DB-Plänen im Blick behalten.

Mit den "Retirement, Risk & Finance Perspective" möchte Mercer Anregungen für die Diskussion wesentlicher Fragestellungen im Zusammenhang mit dem Management der betrieblichen Altersversorgung geben. Wir sind an Ihrer Meinung als Leser sehr interessiert. Bitte übersenden Sie uns Ihre Kommentare, Fragen, Anregungen oder Meinungen per  E-Mail.